fondos de inversion colectiva blog

Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2019 [actualizado a octubre de 2019]

Los Fondos de Inversión Colectiva, antes conocidos también como carteras colectivas, son productos financieros en los que cualquiera de nosotros puede invertir en acciones, proyectos inmobiliarios y hasta en compra de facturas o sentencias judiciales, desde 50 mil pesos mensuales. Aquí encontrarás el ranking actualizado de los mejores fondos de inversión colectiva en Colombia.

​Qué es una inversión colectiva

Se trata de un producto financiero en el que cientos o miles de personas escogen como alternativa de inversión, para ahorrar dinero e invertirlo y obtener una rentabilidad sobre este. Juntan sus recursos y le encargan la administración de los mismos a expertos en finanzas, bajo unas reglas claras sobre a dónde se puede y a dónde no se puede destinar su dinero. Si quieres conocer más en detalle qué son los fondos de inversión colectiva, no te pierdas nuestro especial ABC de los Fondos de Inversión Colectiva.
mejores fondos de inversión colectiva

Principales Fondos de Inversión en Colombia

En Colombia hay más de 25 entidades financieras, vigiladas por la Superfinanciera, autorizadas para crear y administrar Fondos de Inversión Colectiva. Algunos de los principales, medidos por la cantidad de opciones de inversión que ofrecen, son:

  • ​​Bancolombia
  • ​Corficolombiana
  • Davivienda
  • Alianza Fiduciaria
  • BBVA
  • Ultraserfinco
  • Acciones y Valores

Mejores fondos de inversión colectiva 2019(actualizado a octubre de 2019)

En Tranqui buscamos todos los meses cada uno de los Fondos de Inversión Colectiva en Colombia en los que se pueda invertir desde 50 mil hasta 10 millones de pesos. 
​A continuación te presentamos el TOP 10 de los mejores fondos de inversión colectiva, según su rentabilidad en el último año, actualizado a octubre de 2019:

ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAPERFIL DE RIESGOMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN  RENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
Fiduciaria Bancolombia – Renta Balanceado GlobalAlto Riesgo$ 50.00025,72%16,06%10,32%7,58%
Fiduciaria Corficolombiana – Acciones GlobalesAlto Riesgo$ 200.00045,10%14,45%7,02%11,91%
Fiduciaria Alianza – Liquidez DólarAlto Riesgo$ 5.000.000-0,54%14,01%N/A7,92%
Davivienda Corredores – Balanceado ActivoModerado$ 250.00018,04%12,34%7,33%4,11%
Fiduciaria Bancolombia – Renta Fija PlazoModerado$ 50.00010,60%9,12%7,49%1,62%
Fiduciaria Itaú – Largo PlazoModerado$ 1.000.0007,91%7,79%5,17%2,08%
Fiduciaria Gestión – Pensiones IVAlto Riesgo$ 2.000.0007,25%7,59%N/A0,05%
Fiduciaria Gestión – Atesorar Corporativo IAlto Riesgo$ 2.000.0007,32%7,57%N/A0,18%
Fiduciaria Gestión – Pensiones IIAlto Riesgo$ 2.000.0006,71%7,27%N/A0,08%
Fiduciaria Gestión – GestionarAlto Riesgo$ 10.000.0007,78%7,27%N/A0,04%

Rentabilidades netas a 30 de septiembre de 2019 Fuente: fichas técnicas de cada administradora disponibles en su página principal

​Cómo leer esta información

​Los conceptos básicos que hay que entender para invertir en fondos de inversión colectiva

Para analizar las opciones de inversión es importante no solo mirar la rentabilidad, sino también la volatilidad.

  • La volatilidad es una medida que refleja el riesgo del fondo: A mayor volatilidad, mayor riesgo.

 La volatilidad también da una idea de cuánto puede variar la rentabilidad en periodos de un año. Por eso es más recomendable revisar la rentabilidad en plazos más largos, como dos años.

​Otras particularidades de cada fondo del TOP 10

Este ranking cambia todos los meses, debido a que no todos los fondos tienen la misma estrategia de inversión y aquí solo estamos tomando los de mayor rentabilidad en el último mes. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, entender exactamente en dónde serán invertidos nuestros recursos.

Mejores fondos de inversión colectiva para perfiles conservadores

ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
Fiduciaria Colmena – Universitas$ 30.00010,42%5,10%4,49%1,17%
Fiduciaria Acción – Arco Iris Conservador$ 200.0004,58%4,49%4,55%0,19%
Fiduciaria Occidente – Occibonos$ 200.0005,66%4,45%4,62%0,32%
Fiduciaria Itaú – Corto Plazo$ 200.0004,82%4,26%4,50%0,21%
Fiduciaria Colmena – Rendir$ 1.0005,54%4,10%4,35%0,24%
Davivienda Corredores – Colectiva Interés$ 200.0004,58%4,08%4,34%0,09%
Fiduciaria Davivienda – Interés$ 200.0004,58%4,08%4,34%0,09%
Fiduciaria BBVA – BBVA Fam Clase A$ 200.0003,89%3,81%4,18%0,16%
Fiduciaria Popular – Fiduliquidez$ 200.0004,32%3,78%N/A0,17%
Fiduciaria Alianza – Abierto Alianza Gobierno$ 100.0004,47%3,73%3,95%0,09%

Rentabilidades netas a 30 de septiembre de 2019 Fuente: fichas técnicas de cada administradora disponibles en su página principal

Mejores fondos de inversión colectiva para perfiles moderados

ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
Davivienda Corredores – Balanceado Activo$ 250.00018,04%12,34%7,33%4,11%
Fiduciaria Bancolombia – Renta Fija Plazo$ 50.00010,60%9,12%7,49%1,62%
Fiduciaria Itaú – Largo Plazo$ 1.000.0007,91%7,79%5,17%2,08%
Fiduciaria Bancolombia – Renta Balanceado$ 50.00012,25%6,67%4,25%5,00%
Fiduciaria Bancolombia – Plan Semilla$ 50.0006,66%6,08%5,92%0,46%
Fiduciaria Itaú – Mediano Plazo$ 500.0007,10%5,83%5,66%0,57%
Fiduciaria OldMutual – Tipo D 90$ 1.000.0007,86%5,78%5,56%0,48%
Fiduciaria Corficolombiana – Estrategia Moderada$ 200.0008,95%5,72%4,97%2,61%
Fiduciaria Bancolombia – Fidurenta 360$ 200.0005,69%5,61%5,50%0,31%
Fiduciaria Bancolombia – Fidurenta 180$ 200.0005,59%5,15%5,26%0,24%

Rentabilidades netas a 30 de septiembre de 2019 Fuente: fichas técnicas de cada administradora disponibles en su página principal

Mejores fondos de inversión colectiva para perfiles de alto riesgo

ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
Fiduciaria Bancolombia – Renta Balanceado Global$ 50.00025,72%16,06%10,32%7,58%
Fiduciaria Corficolombiana – Acciones Globales$ 200.00045,10%14,45%7,02%11,91%
Fiduciaria Alianza – Liquidez Dólar$ 5.000.000-0,54%14,01%N/A7,92%
Fiduciaria Davivienda – Seguridad Bolívar$ 1.000.00013,98%6,97%3,53%10,29%
Fiduciaria BBVA – BBVA AM Balanceado Global$ 5.000.00028,30%6,80%5,32%8,85%
Fiduciaria Alianza – CxC$ 500.0005,92%5,81%5,98%0,08%
Davivienda Corredores – Colectiva Acción$ 250.00010,44%5,40%2,54%13,14%
Fiduciaria Davivienda – Acción$ 250.00010,44%5,40%2,54%13,14%
Fiduciaria Bancolombia – Renta Variable Colombia$ 100.0007,13%5,30%1,61%12,27%
Fiduciaria Bancolombia – Renta Fija Plus$ 50.0006,84%5,24%5,34%0,36%

Rentabilidades netas a 30 de septiembre de 2019 Fuente: fichas técnicas de cada administradora disponibles en su página principal

​Mejores fondos de inversión colectiva por la relación entre rentabilidad y riesgo

Existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad.
Una forma de comparar de manera más cautelosa las rentabilidades de dos productos financieros es dividiendo la rentabilidad de estos entre su volatilidad. De esta forma, lo que estamos midiendo es la rentabilidad por unidad de riesgo de los diferentes fondos de inversión colectiva.
​Si te interesa también conocer los mejores CDT del mercado, puedes ​consultar también nuestro ranking actualizado.
En el último mes, las siguientes son las mejores relaciones rentabilidad-volatilidad del mercado:

ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAPERFIL DE INVERSIONISTAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
Fiduciaria Alianza – CxCAlto Riesgo$ 500.0005,92%5,81%5,98%0,08%
Acciones y Valores – Accival VistaConservador$ 1.0004,06%3,67%3,92%0,06%
Fiduciaria Davivienda – ConsolidarConservador$ 10.0004,12%3,51%3,85%0,07%
Fiduagraria – FIC600Conservador$ 200.0004,04%3,73%3,94%0,08%
Davivienda Corredores – Colectiva InterésConservador$ 200.0004,58%4,08%4,34%0,09%
Fiduciaria Davivienda – InterésConservador$ 200.0004,58%4,08%4,34%0,09%
Global Securities – Global VistaConservador$ 200.0003,84%3,58%3,81%0,08%
Fiduciaria Davivienda – RentalíquidaConservador$ 10.0004,10%3,52%3,82%0,08%
Fiduciaria Davivienda – SuperiorConservador$ 200.0004,25%3,69%4,01%0,08%
Fiduciaria Bancolombia – FiducuentaConservador$ 50.0004,10%3,56%3,79%0,08%

Rentabilidades netas a 30 de septiembre de 2019 Fuente: fichas técnicas de cada administradora disponibles en su página principal

Scroll to Top