Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2018 [actualizado a noviembre de 2018]
Los fondos de inversión colectiva, antes conocidos también como carteras colectivas, son productos financieros en los que cualquiera de nosotros puede invertir en bolsa, proyectos inmobiliarios y hasta en compra de facturas o sentencias judiciales con apenas 50 mil pesos mensuales. Aquí encontrarás el ranking actualizado de los mejores fondos de inversión colectiva en Colombia.
Qué es una inversión colectiva
Se trata de un producto financiero en el que cientos o miles de personas que buscan cómo ahorrar dinero e invertirlo para obtener rentabilidad sobre este, juntan sus recursos y le encargan la administración de los mismos a expertos en finanzas, bajo unas reglas claras sobre a dónde se puede y a dónde no se puede destinar su dinero. Si quieres conocer más en detalle qué son los fondos de inversión colectiva, no te pierdas nuestro especial ABC de los Fondos de Inversión Colectiva.
Principales fondos de inversión en Colombia
En Colombia hay más de 25 entidades financieras, vigiladas por la Superfinanciera, autorizadas para crear y administrar fondos de inversión colectiva. Algunos de los principales, medidos por la cantidad de opciones de inversión que ofrecen, son:
- Bancolombia
- Corficolombiana
- Davivienda
- Alianza
- BBVA
- Ultraserfinco
- Global Securities
- Progresión
Mejores fondos de inversión colectiva 2018
(actualizado a 4 de noviembre de 2018)
En Tranqui buscamos todos los meses cada uno de los fondos de inversión colectiva en Colombia en los que se pueda invertir entre 10 mil y 20 millones de pesos. Hay entidades, como Credicorp, en las que puedes invertir en sus carteras colectivas desde 200 mil pesos, pero para hacerlo, tienes que abrir una cuenta con 300 millones de pesos. Estos fondos, no hacen parte de nuestro análisis.
A continuación te presentamos el TOP 10 de los mejores fondos de inversión colectiva, según su rentabilidad en el último año, actualizado a noviembre de 2018:
ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA | MONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN | PACTO PERMANENCIA | RENT. MENSUAL (EA) | RENT. ANUAL (EA) | VOLATILIDAD |
| Protección - Acciones Ecopetrol | $ 5.000.000 | No | 608,81% | 199,10% | 35,37% |
| Protección - Acciones EE.UU. | $ 5.000.000 | No | 3,91% | 14,63% | 9,29% |
| Protección - Acciones EE.UU. sin cobertura cambiaria | $ 5.000.000 | No | -24,57% | 14,15% | 12,94% |
| Protección - Portafolio Temático | $ 5.000.000 | No | -4,52% | 11,70% | 7,62% |
| Fiduciaria OldMutual - FIC Cerrado Inmobiliario Comprar Para Arrendar-I Participación C | $ 10.000.000 | Si | 5,78% | 8,80% | 1,02% |
| Progresión - FIC Progresión Rentaplus | $ 10.000.000 | Sí | 7,55% | 8,57% | 0,10% |
| Progresión - FIC Progresión Rentamás UP-24 | $ 3.000.000 | Sí | 4,97% | 7,25% | 1,35% |
| Global Securities - Títulos Valores | $ 5.000.000 | Sí | 5,81% | 7,20% | 1,16% |
| Protección - Acciones Internacionales | $ 5.000.000 | No | 10,96% | 7,20% | 8,23% |
| Fiduciaria OldMutual - FIC Multiplazo Participación D | $ 1.000.000 | No | 7,95% | 7,16% | 0,52% |
Cómo leer esta información
Los conceptos básicos que hay que entender para invertir en fondos de inversión colectiva
Cada fondo de inversión colectiva tiene un nombre. En la primera columna encuentras la entidad financiera que ofrece el fondo y el nombre del mismo (después del guión).
Luego está el monto mínimo de inversión. Este es la cantidad mínima de dinero con la que puedes empezar a invertir en el fondo.
El pacto de permanencia, es el tiempo mínimo en que tu dinero debe permanecer en el fondo de inversión colectiva antes de que puedas retirarlo.
La rentabilidad del último mes, es el porcentaje de ganancia que tuvieron los recursos de las personas que invirtieron en ese fondo en el último mes, pero en términos efectivos anuales. Es decir, que no es exactamente esa tasa la que ganaron en 30 días, sino su equivalente mensual.
La rentabilidad del último año, es el porcentaje de ganancia que tuvieron los recursos de las personas que invirtieron en ese fondo en el último año. Como está en términos efectivos anuales, esta sí equivale a los rendimientos efectivos de esa inversión.
Otras particularidades de cada fondo del TOP 10
Este ranking cambia todos los meses, debido a que no todos los fondos tienen la misma estrategia de inversión. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, entender exactamente en dónde serán invertidos nuestros recursos.
Igualmente, vale la pena entender si el fondo es abierto (es decir, que puedo seguir haciendo aportes al mismo después de empezar a invertir en él) o cerrado (es decir, que cada vez que deposite dinero en el fondo estoy creando una nueva inversión, en lugar de hacer más grande la primera).
Finalmente, vale la pena tener claro el horizonte de inversión, es decir, el tiempo que, por el perfil del fondo, deberíamos estar programando para retirar nuestros recursos, o esperar tener la rentabilidad deseada.
Cómo empezar a invertir
Entra a la página web de la entidad financiera que te llame la atención y comunícate con ellos para que te den toda la información sobre a dónde ir, cómo hacer el aporte inicial, y empezar a invertir en fondos de inversión colectiva.
Si tu perfil de inversionista no es agresivo, sino conservador, finalmente te compartimos el TOP 10 de los fondos de inversión colectiva con horizontes de inversión de corto plazo y para perfiles que no son amantes del riesgo:
Mejores fondos de inversión colectiva para perfiles conservadores
ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA | MONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN | PACTO PERMANENCIA | RENT. MENSUAL (EA) | RENT. ANUAL (EA) | VOLATILIDAD |
| Corredores Davivienda - Multiescala A | $ 1.000.000 | Sí | 6,03% | 5,57% | 0,23% |
| Fiduciaria Popular - Rentar 30 TP1 | $ 1.000.000 | Sí | 5,92% | 5,22% | 0,22% |
| Fiduciaria OldMutual - Efectivo Participación A | $ 200.000 | No | 5,17% | 5,00% | 0,16% |
| Fiduciaria Occidente - Occibonos | $ 5.000.000 | Sí | 5,25% | 4,78% | 0,01% |
| Fiduciaria Itaú - Capital Trust | $ 200.000 | No | 4,89% | 4,74% | 0,17% |
| Fiduciaria Acción - Arcoiris Conservador | $ 200.000 | No | 4,77% | 4,61% | 0,20% |
| Corredores Davivienda - Interés A | $ 200.000 | No | 4,45% | 4,60% | 0,08% |
| Fiduciaria Coomeva - Avanzar Vista No Asociado | $ 200.000 | No | 4,59% | 4,59% | 0,14% |
| Fiduciaria BBVA - BBVA Fam Clase A | $ 200.000 | No | 4,65% | 4,54% | 0,16% |
| Fiduciaria BBVA - BBVA Fam Clase F | $ 200.000 | No | 4,65% | 4,54% | 0,16% |
Mejores fondos de inversión colectiva por la relación entre rentabilidad y riesgo
Existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad observada de la misma; en otras palabras, por la frecuencia e intensidad de los cambios del precio de un activo. Entre mayor sea la volatilidad en un fondo de inversión colectiva, mayor es la probabilidad de que varíe la rentabilidad del mismo.
Una forma de comparar de manera más cautelosa las rentabilidades de dos productos financieros es dividiendo la rentabilidad de estos entre su volatilidad. De esta forma, lo que estamos midiendo es la rentabilidad por unidad de riesgo de los diferentes fondos de inversión colectiva.
De esta forma, en el último mes, las siguientes son las mejores relaciones rentabilidad-volatilidad del mercado:
ENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA | MONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN | PACTO PERMANENCIA | RENT. MENSUAL | RENT. ANUAL | VOLATILIDAD |
| Fiduciaria Occidente - Occibonos | $ 5.000.000 | Sí | 5,25% | 4,78% | 0,01% |
| Fiduciaria Alianza - CxC | $ 500.000 | Sí | 5,63% | 6,15% | 0,06% |
| Progresión - FIC Progresión Rentaplus | $ 10.000.000 | Sí | 7,55% | 8,57% | 0,10% |
| Fiduciaria Gestión - FIC Colectivo II (con pacto de permanencia) | $ 10.000.000 | Sí | 7,19% | 7,09% | 0,10% |
| Corredores Davivienda - Interés A | $ 200.000 | No | 4,45% | 4,60% | 0,08% |
| Fiduciaria Davivienda - Consolidar | $ 10.000 | No | 4,04% | 4,20% | 0,08% |
| Fiduciaria Davivienda - Superior S1 | $ 200.000 | No | 4,33% | 4,33% | 0,08% |
| Fiduciaria Occidente - Occirenta Tipo 4 | $ 200.000 | No | 4,84% | 4,90% | 0,10% |
| Acciones y Valores - Vista | $ 50.000 | No | 3,01% | 4,02% | 0,08% |
| Fiduciaria Bancolombia - Renta Liquidez | $ 20.000 | No | 4,31% | 4,14% | 0,08% |
Si te interesa también conocer los mejores CDT del mercado, puedes consultar también nuestro ranking actualizado.
Tambien te puede interesar
Prima de servicios, todo lo que debes saber para aprovecharla
Qué es inversión: mitos y verdades sobre invertir
